{
 "cells": [
  {
   "cell_type": "markdown",
   "metadata": {},
   "source": [
    "# ライフプランニングと資金計画\n",
    "\n",
    "* 学科試験で出やすい問題\n",
    "    * 社会保険\n",
    "        * 医療保険\n",
    "            * 傷病手当金、退職後の医療保険\n",
    "        * 雇用保険\n",
    "            * 高年齢雇用継続給付\n",
    "        * 介護保険\n",
    "        * 労災保険\n",
    "    * 公的年金\n",
    "        * 老齢基礎年金\n",
    "        * 特別支給の老齢厚生年金\n",
    "        * 老齢厚生年金の受給要件\n",
    "    * 6つの係数を用いた計算問題\n",
    "    * 住宅取得資金のプランニング\n",
    "* 実技試験で出やすい問題\n",
    "    * 社会保険\n",
    "    * 公的年金\n",
    "        * 老齢基礎年金等の受給額の計算"
   ]
  },
  {
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   "metadata": {},
   "source": [
    "## ファイナンシャル・プランニング\n",
    "\n",
    "* ライフデザイン\n",
    "    * 将来の人生計画\n",
    "        * 結婚、子育て、住居、老後の暮らしなどについてその人の価値観に応じて思い描くこと\n",
    "* ライフプラン(人生設計)\n",
    "    * ライフデザインで思い描いた内容を具体化した生涯の人生設計\n",
    "        * ファイナンシャル・プランニング\n",
    "            * 経済的な面を中心にライフプランを立てること\n",
    "        * ファイナンシャル・プランナー(FP)の役割\n",
    "            * ファイナンシャル・プランニングの設計や実行、見直しの支援を行う\n",
    "* ファイナンシャル・プランニングの手順\n",
    "    1. 顧客との関係確立(信頼関係を作る)\n",
    "    1. 顧客の情報収集と目標の明確化(目的や希望の確認)\n",
    "    1. 現状分析(資金面などの問題点の洗い出し)\n",
    "    1. 提案書の作成と定時\n",
    "    1. プランの実行と支援\n",
    "    1. プランの定期的なフォロー(見直し)\n",
    "* FPの職業倫理\n",
    "    * 顧客利益の優先\n",
    "        * FP自身や第三者の利益を優先してはいけない\n",
    "    * 顧客情報の守秘義務\n",
    "        * 顧客のプライバシーに関わる情報を顧客の同意を得ずに外部に漏らしてはいけない    "
   ]
  },
  {
   "cell_type": "markdown",
   "metadata": {},
   "source": [
    "## FP業務の関連法規\n",
    "\n",
    "FPは税理士法や弁護士法、保険業法、金融商品取引法などに抵触しないようにするとともにこれらの分野の専門家と連携して業務を行うことが求められる"
   ]
  },
  {
   "cell_type": "markdown",
   "metadata": {},
   "source": [
    "### 税理士法\n",
    "\n",
    "FPは(1)を問わず、個別の具体的な(2)や(3)(確定申告書など)をおこなってはならない\n",
    "\n",
    "例外\n",
    "\n",
    "仮の事例を用いての税金の計算や、(4)な税金の說明を行うことは可能\n",
    "\n",
    "<!-- \n",
    "1. 有償・無償\n",
    "2. 税務相談\n",
    "3. 税務署類の作成\n",
    "4. 一般的\n",
    "-->"
   ]
  },
  {
   "cell_type": "markdown",
   "metadata": {},
   "source": [
    "### 弁護士法\n",
    "\n",
    "FPは(1)および(2)(遺言書の作成など)を受けてはならない\n",
    "\n",
    "例外\n",
    "\n",
    "弁護士資格などを持っていないFPでも、成年後見制度における(3)にはなることができる\n",
    "\n",
    "<!--\n",
    "1. 法律相談\n",
    "2. 法律事務\n",
    "3. 任意後見人\n",
    "-->"
   ]
  },
  {
   "cell_type": "markdown",
   "metadata": {},
   "source": [
    "### 保険業法\n",
    "\n",
    "保険の(1)を行うには(2)として内閣総理大臣の(3)を受けなければならず、FPは保険の(1)を行ってはならない\n",
    "\n",
    "例外\n",
    "\n",
    "将来の必要保障額の計算や、(3)、保険の見直しなどの相談に応じることは可能\n",
    "\n",
    "<!--\n",
    "1. 募集・勧誘・販売\n",
    "2. 保険募集人\n",
    "3. 保険商品の說明\n",
    "-->"
   ]
  },
  {
   "cell_type": "markdown",
   "metadata": {},
   "source": [
    "### 金融商品取引法\n",
    "\n",
    "有価証券投資の助言や代理業等を行うには(1)(証券会社のこと)として内閣総理大臣の(2)を受けなければならない\n",
    "\n",
    "例外\n",
    "\n",
    "新聞や雑誌などを用いて景気動向や企業分析など、投資判断の前提となる(3)な情報を知らせることは可能\n",
    "\n",
    "<!--\n",
    "1. 金融商品取引業者\n",
    "2. 登録\n",
    "3. 一般的\n",
    "-->"
   ]
  },
  {
   "cell_type": "markdown",
   "metadata": {},
   "source": [
    "### メモ\n",
    "\n",
    "* 任意後見制度\n",
    "    * 本人が契約の締結に必要な判断能力を有している間に、将来自己の判断能力が不十分になったときの後見事務の内容と後見する人（任意後見人といいます）を、自ら事前の契約によって決めておく制度"
   ]
  }
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  "kernelspec": {
   "display_name": "Ruby 2.3.1",
   "language": "ruby",
   "name": "ruby"
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  "language_info": {
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